最近投資を始めてみた方、もしくはこれから始めようと勉強を始めた方は、そろそろ「インデックス投資」「信託報酬」「全世界株式」といった用語を耳にするようになってきたのではないでしょうか。
また、その中でも「インデックス投資は良いらしい」という声も聞いたことがあると思います。投資初心者がインデックス投資を始める理由には、いくつかメリットがあります。この記事では、なぜインデックス投資が初心者に最適な選択なのか、おすすめする理由をご紹介します。
- インデックス投資とは？
- 投資初心者がインデックス投資をやるべき理由
- インデックス投資をするうえで認識しておくべきこと
この記事を読むことで、投資初心者でもインデックス投資は可能である理由が分かります。時間のかかりそうな銘柄選びや選定といった株式投資のイメージではなく、低コストでいつでも誰でも適切な投資ができるインデックス投資の魅力を感じていただき、投資を身近に感じていただければと思います。
最後にはおすすめのインデックス投資先についても触れていますので是非参考にしてみてください。
インデックス投資とは？
インデックス投資とは？
インデックス投資とは、長期的には株式市場全体が上昇することを前提として、特定の指数（インデックス）に沿って連動し、指数の対象銘柄に自動的に分散投資することをいいます。
インデックス投資は、特定の銘柄についての個別の分析が必要な株式投資と比べて、より簡単であり、一定のリターンを提供することが期待できます。リスクの面でも、市場全体の動向に合わせて分散投資することで、投資リスクを最小限に抑えることができます。
インデックス投資に関する詳しい記事は、以前のブログでも書いていますので、まだこちらをご覧になっていない方は、こちらの記事からご確認ください。
インデックス投資は投資初心者と相性バツグン
インデックス投資は、投資初心者が投資を始めるうえでつまづきがちなポイントに対して、助けてくれる要素が詰まっています。投資を始めるハードルを下げてくれる相性の良さがありますので、これから投資を始めようと考えている方は、是非インデックス投資から始めてみてください。
それでは、以下より投資初心者がインデックス投資をやるべき理由を10個ご紹介します。
投資初心者がインデックス投資をやるべき理由10選
リスク分散が容易
市場全体を反映した指数に投資するため、インデックス投資はリスクを分散することができます。
投資先が1社だけであれば、その企業の業績に依存しますが、複数の企業に分散することで、リスクを減らすことができます。これにより、投資初心者でもリスクを抑えながら投資を始めることができます。市場全体は上昇すると考えられているため、結果的には長期的にプラスになる期待が持てます。
手数料が低い
インデックス投資は、アクティブファンドに比べて手数料が低いことが多いです。銘柄選びや売買のタイミングなど、複雑な投資戦略を必要としないため、取引コストが抑えられます。投資初心者にとっては、手数料の低い方法で投資を始めることができるため、初期費用を抑えることができます。
パフォーマンスが良い
多くのアクティブファンドは、市場平均を下回ることが多いと言われています。しかし、インデックス投資は、市場全体を反映した指数に投資するため、市場の成績に近いパフォーマンスを発揮することが多いです。長期的に見た場合、インデックス投資のパフォーマンスは良く、投資初心者にとっては安心できる材料が多い方法と言えます。
簡単に始められる
インデックス投資は、銘柄選びや売買のタイミングなど、複雑な投資戦略を必要としません。やることは、長期的に上昇することだけを願って購入するだけです。また、ネットの証券会社などから提供されている投資信託を利用すれば、手続きも簡単です。投資初心者でも簡単に始めることができます。
時間をかけずに投資できる
アクティブファンドの場合、銘柄選びに膨大な時間を要して検討したり、売買のタイミングを考慮する必要があります。しかし、インデックス投資は、市場全体を反映した指数に投資するため、時間をかけずに投資をすることができます。投資初心者にとっては、時間をかけずに始めることも投資を始めるうえで重要です。
資産形成に適している
投資を始めるほとんどの理由は、将来の資産形成のためだと思います。将来の資産形成を考える投資家にとって、長期的な株価上昇を考えているインデックス投資は共通した部分があり、運用期間の考え方について相性が良いと言えます。
自己流の投資に陥りにくい
市場は簡単に予測できるものではなく、むしろ誰も予想ができないものです。そのため、投資初心者が自己流の投資をすると、思わぬ損失を被ることがあります。しかし、インデックス投資は、市場全体を反映した指数に投資するため、リバランス等も自動で行われ自己流の投資に陥りにくいです。
長期的な投資に向いている
インデックス投資は、市場全体を反映した指数に投資するため、短期的な値動きに左右されにくいです。そのため、長期的な投資に向いています。今までの歴史を見る限り、長期的に見るとパフォーマンスが良く、手数料も低いため、資産形成にも適しています。
リスクが低い
インデックス投資は、銘柄選択や個別の株式に対する深い知識を必要としなくても、リスク分散されたポートフォリオを構築することができます。そのため、投資初心者が失敗する可能性が低くなります。
また、投資先の選択肢も豊富であり、様々な分野に投資することができます。そのため、リスクを抑えながら投資をすることができます。
タイミングを計らない
インデックス投資は、銘柄選択やトレードのタイミングを心配する必要がありません。今日明日で円安が進むであったり、来年この分野が伸びるといった短期の目線ではなく、15年以上先の将来を見据えて投資をするため、チャートの画面に張りついて相場を監視しないと投資機会を逃してしまうということはありません。そのため、投資初心者であっても市場全体が成長することが確信できれば、自信を持って投資をすることができます。
インデックス投資をするうえで認識すべきこと
インデックス投資は、自分で個別銘柄を選ぶ必要がなく、市場全体に投資することができるため、投資初心者にとっても扱いやすく魅力的な選択肢となっています。しかし事前に認識しておくべき注意点もあります。以下にいくつかまとめました。
自身のリスク許容度を認識しておく
投資をする際には、自身のリスク許容度に基づいて、適切な投資商品を選択する必要があります。インデックス投資においても、商品によっては株価の大幅な下落によって大きな損失を被ることがあります。正しく自身のリスク許容度を認識しておかないと、こんなはずではなかったとショックを受けることもあるでしょう。そのため、自身のリスク許容度を確認し、投資商品を選択することが大切です。
短期ではマイナスになることを覚悟しておく
市場の短期的な変動に左右されずに投資することが重要です。インデックス投資は長期的にはプラスのリターンを得られる可能性は高いものの、短期的には市場の暴落をそのまま受けてマイナスになることも大いにあります。
市場の動向に過敏に反応してしまうと投資判断が歪んでしまう恐れもあります。そのため長期的な視点で投資することが重要であり、長期的なリターンを狙って焦らず投資生活を継続しましょう。
学ぶ意識は継続する
インデックス投資は、比較的シンプルな投資方法ですが、投資に関する知識を深めることは重要です。インデックス投資であっても経済ニュースは認識しておくべきですし、投資に関する書籍やウェブサイト塔を通した学びは継続し、自己研鑽を積むことが大切です。
おすすめの投資先
私自身も実際に運用している初心者におすすめの投資先は、以下の投資信託になります。
- eMAXIS Slim全世界株式
- eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」については、一度徹底分析も行なっていますので参考にしてみてください。
「eMAXIS Slim」シリーズは、先日8ファンドで信託報酬の値下げが発表されましたが、これまでも継続して信託報酬の値下げを行ってくれているため、今後もある程度信頼がおける投資信託なのではと考えています。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
今回は、投資初心者がインデックス投資をするべき理由10選を紹介しました。インデックス投資は、手数料が低く、パフォーマンスも期待できるため、初心者にとっては魅力的な投資先と言えます。
また、簡単で手軽に始めることができます。長期的に見るとパフォーマンスも良く、リスクも低いため、資産形成にも適した方法です。投資初心者の方は、ぜひ一度、インデックス投資を始めてみてはいかがでしょうか。
インデクス投資のよくある質問Q&A
- Qインデックス投資は、どのようなリスクがあるのでしょうか？
- A
インデックス投資には、市場全体の下落などがそのまま反映されてしまうリスクがあります。また、ポートフォリオに含まれる銘柄によってもリスクが異なります。しかし、リスク分散することで、リスクを抑えることができます。
- Qインデックス投資は、どのように始めれば良いですか？
- A
インデックス投資を始めるには、証券会社や投資信託を取り扱っている金融機関に口座を開設する必要があります。口座を開設したら、取り扱っているインデックスファンドに投資することができます。
- Qインデックス投資は、手数料が低いと言われていますが、具体的にどのくらいの手数料がかかるのでしょうか？
- A
インデックス投資の手数料は、証券会社や投資信託によって異なりますが、一般的には0.1%~0.5%程度とアクティブファンドより低く設定されています。
- Qインデックス投資は、どの程度のリターンを期待できますか？
- A
インデックス投資のリターンは、市場全体の動きに追従するため、市場全体の平均的なリターンを期待できます。過去のデータからは、年率で3%~10%程度のリターンが期待できます。
- Qインデックス投資は、どの程度の期間を見据えて投資するのが良いでしょうか？
- A
インデックス投資は、長期的な投資に向いています。市場全体の動きに追従するため、長期的に見てもパフォーマンスが良いと言われています。最低でも5年、基本的には10年から15年以上を見据えて投資することが望ましいです。
- Qインデックス投資とETF（上場投資信託）の違いは何ですか？
- A
インデックス投資とETFは、似たような投資方法であり、目的は同じですが、取り扱いが異なります。インデックス投資は、投資信託として取り扱われることが多く、一方、ETFは証券取引所で売買される上場投資信託の一種です。
- Qインデックス投資に失敗することはありますか？
- A
インデックス投資は、市場全体の動きに追従するため、市場全体のリターンを期待するものです。そのため、市場全体が低迷すると、インデックス投資も低迷する可能性があります。また、ポートフォリオのバランスが崩れることもあります。
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